La presente Informativa sulla protezione dei dati spiega come trattiamo i dati personali ed è soggetta ai nostri termini contrattuali vigenti.

Nella presente informativa sulla protezione dei dati "noi" si riferisce a ciascun soggetto del Gruppo Mirabaud che agisce in qualità di titolare del trattamento (che da solo o congiuntamente stabilisce la finalità e le modalità del trattamento).

I "Dati personali" comprendono qualsiasi informazione relativa a una persona fisica identificata o identificabile (ad esempio nome, numero di carta d'identità e di passaporto, nazionalità).

In qualità di titolare del trattamento, siamo responsabili della raccolta e del trattamento di alcuni dei vostri dati personali in relazione alle nostre attività. Lo scopo di questa Informativa sulla protezione dei dati è di informarvi su quali dati personali raccogliamo su di voi, le ragioni per cui li utilizziamo e li condividiamo, per quanto tempo li conserviamo, quali sono i vostri diritti e come potete esercitarli. Ulteriori informazioni possono essere fornite, se necessario, al momento della richiesta di un servizio specifico.

Vi invitiamo a leggere la presente Informativa sulla protezione dei dati. Si precisa che potremmo anche trattare i dati personali di una persona che è una "Persona collegata" a voi.

Per "Persona collegata" s'intende una persona fisica o giuridica le cui informazioni ci vengono fornite da voi o da terzi e/o di cui veniamo a conoscenza nell'ambito del nostro rapporto d'affari. Una Persona collegata può includere, a titolo esemplificativo e non esaustivo, (i) qualsiasi amministratore, funzionario, dipendente o firmatario autorizzato di una società, (ii) un fiduciario, costituente, beneficiario o guardiano di un trust, (iii) qualsiasi intestatario o beneficiario effettivo di un conto, (iv) un titolare di interessi sostanziali in un conto, (v) un soggetto controllante, (vi) un beneficiario di un pagamento designato o (vii) qualsiasi rappresentante o agente.

In tale contesto, vi invitiamo a mantenere i contatti e a trasmettere alle Persone collegate la presente Informativa sulla protezione dei dati, rispettivamente le informazioni in essa contenute.

1. Quali sono i dati personali che trattiamo?

Raccogliamo e utilizziamo i vostri dati personali nella misura necessaria nell'ambito delle nostre attività, in particolare per conseguire un elevato standard di servizi. Possiamo raccogliere vari tipi di dati personali a seconda della natura del particolare servizio che forniamo, tra cui:

  • informazioni di identificazione (ad esempio, nome e cognome, numero di carta d'identità e di passaporto, nazionalità, luogo e data di nascita, sesso, fotografia, indirizzo IP);
  • informazioni di contatto (ad esempio, indirizzo e-mail, numero di telefono);
  • situazione familiare (ad esempio, stato civile, numero di figli);
  • posizione fiscale (ad esempio, codice fiscale, regime fiscale);
  • informazioni su istruzione e occupazione (ad esempio, livello di istruzione, retribuzione);
  • dati bancari, finanziari e transazionali (ad esempio, coordinate bancarie, trasferimento di attività, fonte di ricchezza);
  • dati relativi ad abitudini e preferenze dell'utente;
  • dati relativi all'utilizzo dei nostri servizi da parte dell'utente;
  • dati relativi alle vostre interazioni con noi (ad esempio, le nostre riunioni, chiamate, chat, e-mail, conversazioni telefoniche);
  • controllo dei precedenti personali; e
  • informazioni sui cookies (ad esempio, cookies e tecnologie simili su siti Web ed e-mail) - per ulteriori informazioni, consultare la nostra Politica sui cookies (https://www.mirabaud.com/fr/data-protection-privacy/data-protection-notice/)

Non richiediamo mai dati sensibili (ad esempio, dati personali relativi all'origine razziale o etnica, opinioni politiche, convinzioni religiose o filosofiche, appartenenza sindacale, dati genetici, dati relativi al vostro orientamento sessuale, dati relativi a condanne e reati), a meno che ciò non sia previsto dalla legge. Se abbiamo bisogno di trattare dati sensibili per altre finalità, vi informeremo e otterremo il vostro previo consenso esplicito.

2. Da quale fonte provengono i dati personali ?

I dati che utilizziamo possono essere forniti direttamente da voi od ottenuti da altre fonti, come ad esempio:

  • pubblicazioni/banche dati messe a disposizione dalle autorità pubbliche;
  • banche dati messe a disposizione del pubblico da terzi;
  • un'entità alla quale forniamo servizi; e
  • qualsiasi altra terza parte, comprese, a titolo esemplificativo, le agenzie di collocamento.

3. Casi specifici di raccolta di dati personali, compresa la raccolta indiretta

In determinate circostanze, possiamo raccogliere e utilizzare dati personali di persone con le quali abbiamo, potremmo avere, o abbiamo avuto in precedenza, un rapporto diretto come ad esempio:

  • i visitatori dei nostri siti Web, compresi gli abbonati alle nostre newsletter, alla documentazione sui fondi e alle raccomandazioni di investimento;
  • i clienti potenziali o esistenti; o
  • i partecipanti ai nostri eventi.

Potremmo raccogliere informazioni che vi riguardano anche in assenza di un rapporto diretto con noi. Ciò può accadere, ad esempio, quando i vostri dati personali sono forniti da uno dei nostri clienti, un contraente o un investitore in organismi di investimento collettivo per i quali un'entità Mirabaud agisce in qualità di società di gestione (i "Fondi di Investimento"), se siete, per esempio:

  • un familiare;
  • un rappresentante legale (che agisce su delega o a titolo professionale in qualità di agente);
  • un beneficiario di un'operazione di pagamento effettuata dai nostri clienti;
  • un beneficiario di un trust;
  • un beneficiario effettivo in ultima istanza;
  • un rappresentante di una persona giuridica (che può essere un cliente); e
  • un membro del personale di un fornitore di servizi o di un partner commerciale.

4.  Perché e su quale base utilizziamo i dati personali?

A.  Per ottemperare ai nostri obblighi legali e normativi

Utilizziamo i vostri dati personali per ottemperare agli obblighi legali e normativi (incluse eventuali linee guida, codici od opinioni legali e regolamentari) e per rispettare altri procedimenti legali e requisiti di applicazione della legge (inclusa qualsiasi politica interna basata su o che rifletta linee guida, codici od opinioni legali o regolamentari), che possono includere leggi esterne al paese in cui vi trovate, tra cui:

  • rispettare le norme in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro, della criminalità finanziaria, del finanziamento del terrorismo e degli abusi di mercato;
  • rispettare le disposizioni relative alle sanzioni e agli embarghi;
  • rispettare la regolamentazione dei mercati finanziari, in particolare per quanto riguarda la tutela degli investitori;
  • istituire misure di sicurezza per prevenire abusi e frodi;
  • rilevare operazioni che si discostano dai normali modelli;
  • registrare, quando necessario, le nostre interazioni (ad esempio, telefonate, chat, e-mail);
  • definire il vostro punteggio di rischio di credito e la vostra capacità di rimborso;
  • identificare e gestire i rischi (ad esempio, rischi infragruppo, rischio di concentrazione del credito, rischi informatici);
  • rispondere a una richiesta ufficiale di un'autorità amministrativa o giudiziaria, tra cui anche autorità esterne al vostro paese;
  • lotta contro la frode fiscale e adempimento degli obblighi in materia di controllo fiscale e di notifica (quali, a titolo esemplificativo, gli obblighi dell'AEOI e della FATCA); e
  • ottemperare a tutti gli obblighi di segnalazione delle operazioni applicabili.

B.  Per eseguire un contratto con voi o per prendere provvedimenti su vostra richiesta prima di stipulare un contratto

Utilizziamo i vostri dati personali per stipulare ed eseguire i nostri contratti, incluso per:

  • prevedere e adempiere ai nostri obblighi in relazione ai servizi che forniamo (ad esempio, servizi accessori e di attività di investimento, compresi i servizi di gestione, consulenza o pagamento) o in altro modo in relazione all'esecuzione delle istruzioni dell'utente;
  • far rispettare le clausole contrattuali applicabili;
  • trasmettere informazioni amministrative, come modifiche ai nostri termini, condizioni e politiche;
  • gestire, amministrare e distribuire Fondi di investimento, compresi eventuali servizi accessori connessi a tali attività;
  • elaborare richieste di sottoscrizione, conversione e rimborso in Fondi di investimento, nonché mantenere il rapporto continuativo rispetto alle partecipazioni in tali Fondi di investimento;
  • fornirvi informazioni, relazioni incluse, sui nostri servizi;
  • assistervi e rispondere alle vostre richieste come parte necessaria della fornitura dei nostri servizi e amministrare uno o più conti e gestire le nostre relazioni; e
  • valutare se siamo in grado di offrirvi un servizio o un prodotto e a quali condizioni

C. Per soddisfare il nostro legittimo interesse

Usiamo i vostri dati personali per implementare e sviluppare i nostri servizi, per migliorare la nostra gestione del rischio, per difendere i nostri diritti legali e per tutelare la nostra privacy, sicurezza o proprietà e/o quella dei nostri affiliati, dei vostri o di altri, ivi incluso:

  • per dar prova delle operazioni;
  • per prevenire, individuare e indagare sulle frodi;
  • per gestire la nostra infrastruttura IT, le configurazioni dei clienti e di terzi e garantire la sicurezza dei nostri sistemi IT;
  • per garantire la sicurezza dei nostri locali/delle nostre infrastrutture;
  • per formare il nostro personale (ad esempio, registrando le chiamate telefoniche);
  • per personalizzare la nostra offerta di servizi;
  • per fornire la gestione e l'amministrazione dei clienti;
  • per analizzare, valutare e migliorare il nostro business;
  • per sviluppare il nostro rapporto commerciale con voi e migliorare la qualità dei nostri servizi;
  • per fornirvi informazioni di marketing sui servizi che facciano al vostro caso e alle vostre caratteristiche o a quelle della persona giuridica che rappresentate; e
  • per accertare, esercitare e/o difendere richieste di indennizzo, indagini o procedimenti analoghi, effettivi o potenziali.

D.  Per rispettare la vostra scelta se chiediamo il vostro consenso per un trattamento specifico

Qualora si rendesse necessario un ulteriore trattamento per finalità diverse da quelle di cui all'art. 4, vi informeremo e, ove necessario, otterremo il vostro consenso.

5.  Con chi condividiamo i dati personali? 

I dati personali possono essere comunicati a terzi in relazione ai servizi che vi forniamo. I destinatari di tali informazioni dipenderanno dai servizi forniti. Al fine di soddisfare le finalità di cui sopra e fatte salve eventuali restrizioni di riservatezza che abbiamo espressamente concordato con voi o con qualsiasi parte dell'operazione, possiamo divulgare i vostri dati personali:

  • entità del Gruppo Mirabaud (ad esempio, affinché possiate usufruire di tutti i nostri servizi di gruppo);
  • ornitori di servizi (incluse le entità del Gruppo Mirabaud) che svolgono servizi per nostro conto, come i fornitori di infrastrutture di pagamento, bancarie, di gestione degli investimenti e di comunicazione, fornitori terzi di archivi e repertori di dati sulle negoziazioni, fornitori di IT terzi, piattaforme di distribuzione e servizi di corriere terzi;
  • ulteriori partecipanti, controparti, venditori e beneficiari dell'operazione;
  • autorità finanziarie, fiscali, regolamentari o giudiziarie, enti statali o pubblici, su richiesta e nei limiti consentiti dalla legge;
  • alcuni professionisti, quali avvocati, notai o revisori dei conti; e
  • qualsiasi altra persona, come con voi concordato.

Ci riserviamo il diritto di rendere i dati personali accessibili ad altri destinatari, come di volta in volta comunicati o se previsto da leggi applicabili o da un'autorità competente.

La trasmissione dei dati personali può essere obbligatoria, ad esempio in relazione all'adempimento degli obblighi legali e normativi cui siamo soggetti. Si tenga presente che la mancata trasmissione di tali informazioni può impedirci di perseguire un rapporto d'affari con voi, e/o di prestarvi i nostri servizi.

6. I dati personali sono trasferiti al di fuori della nostra giurisdizione di costituzione?

In determinate circostanze, possiamo trasferire i dati personali in un paese diverso da quello in cui ha sede l'entità del Gruppo Mirabaud che agisce in qualità di titolare del trattamento dei dati personali.

In caso di trasferimenti internazionali in un paese per il quale l'autorità locale competente ha riconosciuto che fornisce un livello adeguato di protezione dei dati, i vostri dati personali possono essere trasferiti in base a tali premesse.

Per i trasferimenti verso un paese in cui il livello di protezione dei dati personali non è stato riconosciuto come "adeguato" dall'autorità competente, ci avvarremo di una deroga applicabile al caso specifico (ad esempio, se il trasferimento è necessario per l'esecuzione del contratto con voi, ossia quando si effettua un pagamento internazionale) o per mettere in atto misure di garanzia adeguate per assicurare la protezione dei vostri dati personali (come clausole contrattuali tipo o norme vincolanti d'impresa approvate dalle autorità competenti). Per ottenere informazioni dettagliate sulle misure di garanzia applicabili, vi preghiamo di contattarci all'indirizzo indicato alla seguente Sezione 11.

7.Per quanto tempo conserviamo i dati personali?

Conserveremo i dati personali per il periodo più lungo tra:

  • il periodo previsto dalla legge o dagli obblighi contrattuali vigenti; o
  • un altro periodo necessario per soddisfare i nostri obblighi operativi, come il corretto mantenimento dell'account, la facilitazione della gestione delle relazioni con i clienti e la risposta a richieste legali o normative.

La maggior parte dei dati personali raccolti in relazione a un determinato cliente è conservata per la durata del rapporto contrattuale con tale cliente più un determinato numero di anni dopo la fine del rapporto contrattuale o come altrimenti previsto dalla legge vigente. Per ulteriori informazioni sul periodo di conservazione dei dati personali o sui criteri utilizzati per la definizione di tale periodo, si prega di contattarci all'indirizzo indicato alla seguente Sezione 11.

8.  Quali sono i vostri diritti e come potete esercitarli?

A seconda delle leggi sulla protezione dei dati applicabili alla vostra situazione, godrete dei seguenti diritti:

  • Per accedere: è possibile ottenere informazioni relative al trattamento dei propri dati personali e una copia di tali dati personali.
  • Per correggere: se ritenete che i vostri dati personali siano imprecisi o incompleti, potete richiedere che tali dati personali siano modificati di conseguenza.
  • Per cancellare: potete richiedere la cancellazione dei vostri dati personali nei limiti consentiti dalla legge.
  • Per limitare: potete richiedere la limitazione del trattamento dei vostri dati personali.
  • Per opporsi: potete opporvi al trattamento dei vostri dati personali per motivi legati alla vostra particolare situazione.
  • Per revocare il consenso: se hai dato il tuo consenso al trattamento dei tuoi dati personali, hai il diritto di revocarlo in qualsiasi momento.
  • Alla portabilità dei dati: laddove applicabile legalmente, avrete il diritto di farvi restituire i dati personali che ci avete fornito o, laddove tecnicamente possibile, di trasferirli a terzi.

Anche se l'utente si oppone al trattamento dei dati personali, siamo comunque autorizzati a proseguirlo se il trattamento è (i) legalmente obbligatorio, (ii) necessario per l'esecuzione di un contratto di cui si è parte, (iii) necessario per l'esecuzione di un compito svolto nel pubblico interesse, o (iv) necessario per le finalità degli interessi legittimi che seguiamo, tra cui l'istituzione, l'esercizio o la difesa di azioni legali. Tuttavia, non utilizzeremo i dati personali per scopi di marketing diretto senza il vostro consenso o se ci chiedete di non farlo.

Per ulteriori informazioni o per l'esercizio dei diritti sopra elencati, si prega di contattarci all'indirizzo indicato alla seguente Sezione 11.

In base alla normativa vigente, oltre ai diritti di cui sopra, avete anche il diritto di presentare un reclamo alla competente autorità di vigilanza.

9.  Ci avvaliamo del processo decisionale automatizzato?

Non utilizziamo il processo decisionale automatizzato in relazione ai vostri dati personali. Se lo faremo in futuro, ci atterremo ai requisiti legali e normativi applicabili.

10. Come è possibile tenere il passo con le modifiche apportate alla presente Informativa sulla protezione dei dati?

 

Potrebbe essere necessario aggiornare periodicamente la presente Informativa sulla protezione dei dati. Pubblicheremo gli aggiornamenti della presente Informativa sulla protezione dei dati sul nostro sito Web e, se del caso, vi informeremo di eventuali cambiamenti sostanziali attraverso i nostri consueti canali di comunicazione.

11. Come contrattarci?

Per qualsiasi domanda relativa al nostro utilizzo dei dati personali ai sensi della presente Informativa sulla protezione dei dati, si prega di contattare i nostri Responsabili della protezione dei dati come di seguito indicato:

Responsabili della protezione dei dati Wealth Management (WM):

Mirabaud & Cie Ltd
29, boulevard Georges-Favon
CH-1204 Geneva
Attn :  Responsabile della protezione dei dati
wm.ch.dataprivacy(at)mirabaud.com

Mirabaud & Cie (Europe) SA
25, avenue de la Liberté
BP 1223
L-1012 Luxembourg
Attn : Responsabile della protezione dei dati
wm.eu.dataprivacy(at)mirabaud.com 

Mirabaud Canada Inc.
1501, McGill College Avenue
Bureau 2220 Montréal (Quebec) H3A 3M8
Canada
Attn : Responsabile della protezione dei dati
wm.ca.dataprivacy(at)mirabaud.com   

Responsabile della protezione dei dati Asset Management (AM):

Mirabaud Asset Management (Suisse) SA
29, boulevard Georges-Favon
CH-1204 Geneva
Attn: Responsabile della protezione dei dati
am.dataprivacy(at)mirabaud-am.com